Łączę inwestycje, kredyty i ubezpieczenia w jeden spójny plan, tak aby oszczędności pracowały efektywnie, a życie i majątek rodziny były chronione.
Wybór i zmiana kasy chorych (GKV), ubezpieczenia prywatne (PKV) i dodatkowe
Ubezpieczenie na życie, od niezdolności do pracy (BU) i utraty dochodu
Prywatne zabezpieczenie emerytalne, w tym produkty Swiss Life
Ubezpieczenia majątkowe i odpowiedzialności cywilnej
Notowania ETF z giełdy Xetra (z opóźnieniem) · nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej
Kontakt z bankami i kasami oszczędnościowymi
Korespondencja z instytucjami, wyjaśnianie pism prostym językiem
Każdą sprawę zaczynam od rozmowy o Państwa sytuacji. Dopiero potem porównuję oferty instytucji partnerskich i wyjaśniam je prostym językiem – bez żargonu i bez presji.
W Niemczech ubezpieczenie zdrowotne jest obowiązkowe, a wybór między kasą ustawową (GKV) a prywatnym ubezpieczeniem (PKV) ma skutki na lata. Wyjaśniam różnice prostym językiem i pomagam wybrać rozwiązanie dopasowane do Państwa sytuacji.
Gdy wydarzy się coś nieprzewidzianego, rodzina powinna być zabezpieczona finansowo. Analizuję, które ryzyka są dla Państwa naprawdę istotne, i dobieram ochronę bez zbędnych dodatków.
Ustawowa emerytura (gesetzliche Rente) często nie wystarcza, by utrzymać dotychczasowy poziom życia. Pomagam krok po kroku zaplanować prywatne zabezpieczenie na przyszłość.
Mieszkanie, samochód czy nieumyślnie wyrządzona szkoda – właściwe ubezpieczenia chronią przed wysokimi kosztami. Sprawdzam istniejące umowy i uzupełniam luki w ochronie.
Oszczędności mogą pracować efektywniej niż na zwykłym koncie. Wyjaśniam, jak działają fundusze inwestycyjne i jakie niosą ryzyko, a następnie pomagam zbudować plan dopasowany do Państwa celów.
Kredyt na mieszkanie, dom czy większy zakup wymaga porównania wielu ofert i przygotowania sporej ilości dokumentów. Przejmuję kontakt z bankami i kasami oszczędnościowymi.
Niemieckie pisma urzędowe bywają trudne do zrozumienia nawet przy dobrej znajomości języka. Tłumaczę je na prosty język i pomagam w korespondencji z instytucjami.
Informacje na tej stronie mają charakter ogólny. Nie stanowią porady prawnej ani podatkowej – w sprawach podatkowych warto skonsultować się z doradcą podatkowym (Steuerberater).
Elastycznie – spotykamy się osobiście w biurze w Lachen, w siedzibie w Ulm lub online. Od poniedziałku do piątku, 9:00–18:00.
Umów konsultacjęPoznaję Państwa sytuację, cele i potrzeby całej rodziny.
Porównuję oferty instytucji partnerskich i wyjaśniam je prostym językiem.
Przejmuję formalności i kontakt z instytucjami. Decyzja zawsze należy do Państwa.
Monitoruję rynek i zmiany w Państwa życiu oraz optymalizuję portfel.
Ma Pan / Pani konkretne pytanie albo nie wie, od czego zacząć? Proszę napisać kilka słów – odezwę się najszybciej, jak to możliwe.